Kedua-dua fungsi Pematuhan dan Anti-ML & Pematuhan TF dilakukan oleh Pegawai Pematuhan AML (MLRO). Pegawai Pematuhan AML menjalankan fungsi mereka bebas daripada aktiviti dan perkhidmatan yang mereka pantau. Pegawai Pematuhan AML melaporkan terus kepada Lembaga Pengarah.
Fungsi Pematuhan memegang tanggungjawab berikut:
Pegawai Pematuhan AML dikurniakan kuasa berikut:
Tugas Pegawai Pematuhan AML:
Pegawai Pematuhan AML hendaklah sentiasa memantau aktiviti Firma dan pelanggannya untuk tanda-tanda pengubahan wang haram, dengan menyemak penghapusan perdagangan, penyata akaun, laporan pengecualian, atau laporan dan dokumentasi lain untuk tanda-tanda aktiviti yang mencurigakan.
Pegawai Pematuhan AML hendaklah bertanggungjawab untuk bekerjasama dengan semua penyiasatan pengubahan wang haram kawal selia; menyediakan semua dokumentasi dan maklumat yang diminta kepada organisasi persekutuan, negeri dan kawal selia sendiri.
Terima Laporan Aktiviti Mencurigakan
Pegawai Pematuhan AML hendaklah menerima semua laporan kakitangan mengenai aktiviti yang mencurigakan atau disyaki pelanggaran Program AML. Pegawai Pematuhan AML hendaklah menerima semua laporan sedemikian secara rahsia daripada penyelia jabatan, atau daripada mana-mana pekerja secara langsung.
Pegawai Pematuhan AML hendaklah menjalankan penyiasatan menyeluruh bagi setiap kejadian kelakuan mencurigakan yang dilaporkan. Proses penyiasatan, serta sebarang data yang dikumpul hasil daripadanya, bersama-sama dengan keputusan akhir Pegawai Pematuhan AML mengenai penyiasatan itu hendaklah didokumenkan.
Syarikat hendaklah mengambil semua langkah yang munasabah untuk memastikan bahawa akaun tidak digunakan untuk tujuan memegang aset yang diperoleh sebagai hasil daripada, atau untuk memudahkan pelakuan sebarang aktiviti jenayah atau untuk sebarang tujuan yang bertentangan dengan Akta Pengubahan Wang Haram (Pencegahan) dan peraturan. Untuk meminimumkan risiko pengubahan wang haram, syarikat tidak akan menerima sebarang deposit tunai.
2.2.1 Pelaksanaan Pendekatan Berasaskan Risiko
Syarikat akan menggunakan langkah dan prosedur yang sesuai, pada pendekatan berasaskan risiko, untuk menumpukan usahanya dalam bidang-bidang di mana risiko Pengubahan Wang Haram & Pembiayaan Pengganas nampaknya lebih tinggi. Pendekatan berasaskan risiko hendaklah:
(a) Menyedari bahawa pengubahan wang haram atau ancaman pembiayaan pengganas berbeza-beza merentasi pelanggan, negara, perkhidmatan dan instrumen kewangan;
(b) Membenarkan lembaga pengarah membezakan antara pelanggan Syarikat dengan cara yang sepadan dengan risiko perniagaan tertentu mereka;
(c) Membenarkan lembaga pengarah menggunakan pendekatannya sendiri dalam penggubalan dasar, prosedur dan kawalan sebagai tindak balas kepada keadaan dan ciri tertentu;
(d) Membantu menghasilkan sistem yang lebih kos efektif; dan
(e) Menggalakkan keutamaan usaha dan tindakan Syarikat sebagai tindak balas kepada kemungkinan pengubahan wang haram atau pembiayaan pengganas yang berlaku melalui penggunaan perkhidmatan yang disediakan.
2.2.2 Kewajipan mewujudkan hubungan perniagaan
Syarikat tidak boleh menjalankan transaksi sekali sahaja atau membentuk hubungan perniagaan dalam perjalanan perniagaan kewangan yang berkaitan melainkan:
(i) ia mempunyai prosedur pengubahan wang haram, bermakna:
(ii) ia menyedarkan pekerjanya tentang kewajipan berkanun dan prosedur Syarikat; dan
(iii) ia mengekalkan prosedur latihan.
Untuk tujuan ini, urus niaga sekali sahaja ialah urus niaga selain daripada urus niaga yang dijalankan dalam perjalanan perhubungan perniagaan yang mantap.
Syarikat tidak boleh menjalankan perniagaan dengan orang yang menggunakan nama atau alamat yang jelas rekaan dan tidak akan menyimpan akaun tanpa nama.
Permintaan media – sebarang permintaan untuk kenyataan atau maklumat daripada media atau sumber lain mesti ditujukan kepada MLRO untuk dikendalikan.
2.2.3 Prosedur pengenalan
Syarikat mesti memastikan secepat yang munasabah praktikal selepas hubungan pertama dibuat, dan dalam apa jua keadaan sebelum memindahkan atau membayar apa-apa wang kepada pihak ketiga, bahawa bukti yang memuaskan dikemukakan atau apa-apa langkah lain diambil yang akan menghasilkan bukti yang memuaskan identiti mana-mana pelanggan atau rakan niaga ("pemohon"). Jika pelanggan nampaknya bertindak bagi pihak yang lain, kewajipan pengenalan dilanjutkan kepada mendapatkan bukti yang mencukupi tentang identiti pihak ketiga tersebut. Jika bukti yang memuaskan tidak dibekalkan, firma tidak akan meneruskan sebarang perniagaan selanjutnya dan menamatkan sebarang persefahaman yang telah dicapai dengan pelanggan. Jika terdapat pengetahuan atau syak wasangka pengubahan wang haram, ia akan dilaporkan tanpa berlengah-lengah seperti yang diperuntukkan di bawah prosedur ini kepada MLRO.
Kaedah pengenalan
Syarikat akan memastikan bahawa ia berurusan dengan orang sebenar atau entiti undang-undang, dan mendapatkan bukti yang mencukupi untuk mengesahkan bahawa pemohon adalah orang atau organisasi tersebut. Apabila pergantungan diletakkan kepada mana-mana pihak ketiga untuk mengenal pasti atau mengesahkan identiti mana-mana pemohon, tanggungjawab undang-undang keseluruhan untuk memastikan prosedur dan bukti yang diperolehi adalah memuaskan terletak pada Syarikat.
Memandangkan tiada satu bentuk pengenalan boleh dijamin sepenuhnya sebagai tulen, atau mewakili identiti yang betul, proses pengenalan perlu menjadi kumulatif, dan tiada satu dokumen atau sumber data (kecuali pangkalan data yang dibina daripada nombor atau sumber data lain yang boleh dipercayai) Oleh itu mesti digunakan untuk mengesahkan kedua-dua nama dan alamat tetap.
Syarikat akan mengambil semua langkah yang diperlukan, mengikut Akta dan Peraturan Pengubahan Wang Haram (Pencegahan) yang berkenaan, untuk menentukan identiti pelanggan dan pemilik benefisialnya. Tanpa pengecualian mana-mana pelanggan baharu yang berpotensi perlu diperkenalkan oleh pelanggan sedia ada dan/atau mesti mempunyai hubungan sedia ada dengan Syarikat.
Di bawah adalah contoh bukti dokumentari yang sesuai. Penjagaan harus diambil untuk memastikan bahawa mana-mana dokumen yang ditawarkan adalah asli, atau salinan benar yang disahkan oleh peguam, Notari Awam atau pengantara kewangan yang dibenarkan. Semua dokumen perlu daripada sumber yang boleh dipercayai, di mana sukar untuk meminda atau mendapatkannya secara haram. Salinan fotokopi semua dokumen pengenalan mesti diambil di premis Syarikat dan/atau di hadapan Pengarah Eksekutif dan atau MLRO dan atau orang yang ditetapkan oleh Syarikat.
Ketekunan wajar
Adalah penting untuk mengumpul dan merekodkan maklumat yang meliputi kategori berikut:
Pelanggan individu
Identiti akan diwujudkan untuk kepuasan Syarikat dengan merujuk kepada kertas pengenalan rasmi atau bukti lain yang mungkin sesuai di bawah keadaan termasuk, tanpa had: nama penuh; Tarikh dan Tempat Lahir; kewarganegaraan; status perkahwinan; nama isteri/suami, jika sudah berkahwin; nama ibu bapa; alamat lengkap, termasuk nombor telefon dan kod bandar; telefon dan e-mel, tandatangan, pekerjaan; maklumat tentang pendapatan dan keadaan kewangannya. Dokumen pengenalan mesti terkini pada masa pembukaan.
Syarikat juga mesti mendapatkan bukti berasingan mengenai alamat kediaman tetap pemohon. Ini harus dari sumber terbaik yang tersedia. Satu atau lebih daripada langkah berikut disyorkan untuk mengesahkan alamat:
Dokumen pengenalan diri yang tidak mengandungi gambar atau tandatangan dan yang mudah diperolehi (contohnya sijil kelahiran dan lesen memandu) tidak boleh diterima sebagai satu-satunya cara pengenalan.
Pelanggan korporat
Jika syarikat pemohon disenaraikan di bursa saham yang diiktiraf atau diluluskan atau di mana terdapat bukti bebas untuk menunjukkan bahawa pemohon adalah anak syarikat milik penuh atau anak syarikat di bawah kawalan syarikat tersebut, tiada langkah lanjut untuk mengesahkan identiti melebihi dan melebihi kebiasaan. pemeriksaan komersial dan usaha wajar biasanya diperlukan.
Jika pemohon adalah syarikat yang tidak disebut harga di mana tiada pengarah atau pemegang saham utama telah mempunyai akaun dengan kami, dokumen berikut akan diperoleh daripada sumber rasmi atau bebas yang diiktiraf:
perihalan dan sifat perniagaan termasuk:
Syarikat hendaklah, setakat yang boleh, mendapatkan daftar ahli atau senarai nama dan alamat pemegang saham yang memegang kepentingan mengawal dalam syarikat dan jika perlu, hendaklah mendapatkan butiran yang diperlukan oleh pelanggan individu berkenaan dengan pemilik benefisial pemegang saham korporat terbukti memegang sepuluh peratus (10%) atau lebih saham terbitan syarikat.
Kepercayaan
Di mana pelanggan adalah pemegang amanah, Syarikat akan memastikan bahawa ia memahami struktur Amanah, berdasarkan maklumat dan dokumentasi yang diberikan oleh pelanggan, secukupnya untuk menentukan penyedia dana (cth. settlor), mereka yang mempunyai kawalan ke atas dana. (cth. pemegang amanah) dan mana-mana orang atau entiti yang mempunyai kuasa untuk memecat pemegang amanah. Pemegang amanah hendaklah mengesahkan identiti peneroka atau mana-mana orang yang menambah aset kepada amanah mengikut prosedur yang berkaitan dengan pengesahan identiti pelanggan dan pemegang amanah hendaklah mengiktiraf tujuan dan sifat amanah dan identiti dana yang diselesaikan. di atasnya. Syarikat akan membuat pertimbangan yang munasabah tentang keperluan untuk usaha wajar selanjutnya.
Pemilik mutlak
Usaha wajar mesti dilakukan ke atas semua pemilik prinsipal yang dikenal pasti mengikut prinsip berikut:
Orang semulajadi: di mana pemohon adalah individu, Syarikat mesti menetapkan dengan jelas, berdasarkan maklumat dan dokumentasi yang diberikan oleh pelanggan, sama ada pelanggan bertindak bagi pihaknya sendiri.
Entiti sah: di mana pelanggan adalah sebuah syarikat, seperti syarikat pelaburan swasta, Syarikat mesti memahami struktur syarikat, berdasarkan maklumat dan dokumentasi yang diberikan oleh pelanggan, dengan cukup untuk menentukan penyedia dana, pemilik utama saham dan mereka yang mempunyai kawalan ke atas dana, cth. pengarah dan mereka yang mempunyai kuasa untuk memberi arahan kepada pengarah syarikat. Berkenaan dengan pemegang saham lain, Syarikat akan membuat pertimbangan yang munasabah tentang keperluan untuk usaha wajar selanjutnya. Prinsipal ini terpakai tidak kira sama ada modal saham dalam bentuk berdaftar atau pembawa.
2.2.4 Negara berisiko tinggi
Syarikat akan menggunakan penelitian yang lebih tinggi kepada pelanggan dan pemilik mutlak yang bermastautin dan dana yang diperoleh daripada negara yang dikenal pasti oleh sumber yang boleh dipercayai sebagai mempunyai piawaian anti-pengubahan wang haram yang tidak mencukupi atau mewakili berisiko tinggi untuk jenayah dan rasuah. Syarikat akan menggunakan piawaian yang lebih ketat untuk urus niaga yang dijalankan oleh pelanggan atau pemilik benefisial yang bermastautin di negara tersebut.
bidang kuasa luar pesisir
Risiko yang berkaitan dengan entiti yang dianjurkan dalam bidang kuasa luar pesisir dilindungi oleh prosedur usaha wajar yang dibentangkan dalam garis panduan ini. Walau bagaimanapun, Syarikat akan menggunakan piawaian yang lebih ketat kepada urus niaga yang dijalankan oleh pelanggan atau pemilik benefisial yang beribu pejabat dalam bidang kuasa tersebut.
Aktiviti berisiko tinggi
Pelanggan dan pemilik mutlak yang sumber kekayaannya diperoleh daripada aktiviti yang diketahui terdedah kepada pengubahan wang haram akan tertakluk kepada penelitian yang lebih tinggi.
Pegawai awam
Individu yang mempunyai atau pernah mempunyai jawatan amanah awam seperti pegawai kerajaan, eksekutif kanan perbadanan kerajaan, ahli politik, pegawai parti politik, dsb. dan keluarga serta rakan rapat mereka akan tertakluk kepada penelitian yang lebih tinggi.
2.2.5 Tanggungjawab pengesahan
Adalah menjadi tanggungjawab MLRO untuk mengesahkan identiti setiap pemohon baharu apabila mengambil pelanggan baharu. Prosedur pengesahan mesti dilengkapkan dan bukti yang memuaskan tentang identiti pemohon baharu mesti diperoleh sebelum pemohon dihantar perjanjian pelanggan kecuali dalam keadaan luar biasa (seperti yang ditentukan secara bertulis oleh Pegawai Pematuhan).
2.2.6 Prosedur pengesahan
Proses pengesahan hendaklah didokumenkan dengan membuat rekod maklumat yang berkaitan pada Soal Selidik Pengenalan Pelanggan Syarikat.
Jika ragu-ragu tentang maklumat yang mesti diperolehi untuk mengesahkan identiti pemohon kakitangan mesti merujuk MLRO untuk panduan tanpa berlengah-lengah dan sebelum memulakan sebarang urusan.
2.2.7 Kelulusan Pegawai Pematuhan AML
Setelah selesai, Soal Selidik Pengenalan Pelanggan hendaklah dilengkapkan dan ditandatangani oleh pekerja atau orang yang ditetapkan oleh Syarikat dan mesti diserahkan kepada Pegawai Pematuhan untuk penyimpanan rekod. Bagi setiap pemohon, Pegawai Pematuhan juga mesti menandatangani semula borang dan akan bertanggungjawab untuk memutuskan maklumat lanjut, termasuk dokumentasi, yang diperlukan sebelum menjalankan perniagaan untuk pemohon.
2.2.8 Prosedur penyimpanan rekod
Syarikat juga mesti menyimpan semua rekod selama tidak kurang daripada 5 tahun dari tarikh selesai transaksi. Ini harus termasuk rekod yang mengesahkan identiti rakan niaga dan rekod transaksi dengan atau untuk pelanggan tersebut.
2.2.9 Pemantauan dan semakan berkala
Syarikat akan membuat pertimbangan akal tentang perkara, jika ada, langkah usaha wajar selanjutnya yang perlu diambil berhubung dengan pelanggan sedia ada berkuat kuasa, dan juga melaksanakan sistem semakan berkala aktiviti akaun pelanggan berikut:
Kakitangan yang mengendalikan atau bertanggungjawab secara pengurusan untuk mengendalikan transaksi yang mungkin melibatkan pengubahan wang haram akan dimaklumkan tentang:
Semua anggota kakitangan akan mempunyai akses kepada Undang-undang dan mana-mana Garis Panduan yang berkaitan dan akan menerima latihan berkala sebagai tambahan kepada maklumat yang diberikan dalam dokumen ini. Ini dijangka termasuk seminar yang dianjurkan oleh Pegawai Pematuhan. Pekerja hendaklah memastikan bahawa mereka sentiasa mengemaskini pengetahuan mereka tentang prosedur ini memandangkan keseriusan akibat pelanggaran Akta dan Peraturan.
Rekod latihan pencegahan pengubahan wang haram yang dibekalkan mesti dikekalkan dan termasuk tarikh, sifat dan nama penerima latihan tersebut.
Terdapat kewajipan berkanun dan kawal selia ke atas semua kakitangan untuk melaporkan maklumat yang sampai kepada perhatian mereka, yang menimbulkan pengetahuan tentang syak wasangka atau alasan munasabah untuk pengetahuan atau syak wasangka pengubahan wang haram. Oleh itu, walaupun seorang kakitangan sebenarnya tidak tahu atau mengesyaki tetapi sepatutnya mengetahui atau mengesyaki, dan tidak melaporkan, dia akan melakukan kesalahan. Untuk tujuan ini, pengawasan berterusan untuk transaksi yang mencurigakan mesti dijalankan. Mengetahui pelanggannya adalah barisan pertahanan Syarikat yang paling penting dalam mencegah atau mengesan aktiviti pengubahan wang haram. Adalah penting bagi Syarikat untuk mengesahkan identiti rakan niaga baharu dan memastikan bahawa mereka terlibat dalam aktiviti perniagaan yang bona fide dan mereka berkongsi piawaian tinggi integriti dan amalan perniagaan Syarikat.
Pengetahuan berkaitan pengubahan wang haram pada masa lalu ditakrifkan secara meluas dan termasuk: dengan sengaja mengabaikan perkara yang jelas, dengan sengaja dan melulu gagal untuk membuat pertanyaan seperti yang dibuat oleh orang yang munasabah dan jujur, pengetahuan tentang keadaan yang akan menunjukkan fakta kepada orang yang jujur dan munasabah itu. atau tanya mereka.
Kesangsian dinilai secara subjektif walaupun melangkaui spekulasi semata-mata. Alasan munasabah untuk mengesyaki memperkenalkan ujian objektif dan bukannya ujian subjektif kesangsian. Oleh itu, ia mungkin termasuk buta yang disengajakan (iaitu menutup mata kepada perkara yang jelas), kecuaian (secara melulu gagal untuk membuat pertanyaan yang mencukupi) dan gagal menilai dengan secukupnya fakta dan maklumat yang dibentangkan atau tersedia. Perlu diingatkan bahawa syak wasangka bergantung pada sifat perhubungan dan transaksi dan keadaan tertentu bagi setiap kes.
Oleh itu, Syarikat akan memastikan bahawa kakitangan mengambil semua langkah yang munasabah dalam keadaan tertentu untuk mengetahui pelanggan dan rasional untuk transaksi atau arahan tersebut. Syarikat hendaklah menyimpan rekod laporan yang dibuat oleh kakitangan mereka dan laporan yang dibuat kepada Pihak Berkuasa Penyeliaan.
Transaksi yang mencurigakan selalunya merupakan transaksi yang tidak konsisten dengan perniagaan sah yang diketahui oleh pelanggan. Untuk memudahkan penilaian transaksi yang mencurigakan, penekanan akan dibuat pada pemahaman perniagaan pelanggan dan penyimpanan rekod yang mencukupi. Perniagaan pelanggan dan keperluannya dan penyimpanan rekod yang mencukupi untuk memudahkan penilaian. Adalah menjadi tanggungjawab semua kakitangan untuk melaporkan pengetahuan atau syak wasangka pengubahan wang haram.
Soalan berikut boleh membantu untuk menentukan sama ada transaksi mencurigakan:
Kecurigaan terhadap pengubahan wang haram, walau bagaimanapun kecil, harus dibincangkan dengan segera dengan MLRO. Borang dalaman untuk membuat laporan tentang syak wasangka atau pengetahuan tentang pengubahan wang haram telah disertakan dalam manual ini.
Langkah juga perlu diambil untuk memantau akaun yang dipegang bagi pihak pelanggan yang memegang jawatan amanah awam seperti pegawai kerajaan, ahli politik dan mana-mana akaun berkaitan yang diketahui.
Melaporkan syak wasangka adalah pembelaan terhadap tuntutan kerana pecah keyakinan. Bagaimanapun, sebarang kenyataan kepada akhbar atau publisiti lain mesti disalurkan melalui MLRO atau timbalannya. Laporan yang dibuat dengan suci hati, hendaklah mengecualikan orang yang terlibat daripada liabiliti jenayah, sivil atau pentadbiran. Kerahsiaan semasa siasatan sedang dijalankan adalah amat penting dan pekerja diingatkan tentang kesalahan "memberi maklumat".
Pekerja mesti melaporkan sebarang syak wasangka pengubahan wang haram yang berkaitan kepada MLRO.
Kecurigaan itu hendaklah didokumenkan sepenuhnya, termasuk nama dan lokasi pekerja yang melaporkan, butiran penuh pelanggan, dan akaun maklumat yang menimbulkan syak wasangka.
Semua pertanyaan dalaman yang dibuat berhubung dengan laporan itu, dan sebab di sebalik sama ada perlu menyerahkan laporan itu atau tidak juga harus didokumenkan.
MLRO harus mengingatkan pekerja pelapor untuk mengelakkan "memaklumkan" subjek syak wasangka yang dilaporkan, dan maklumat berkenaan laporan tidak seharusnya didedahkan kepada mana-mana pihak ketiga.
Keperluan untuk melaporkan juga termasuk situasi di mana perniagaan atau transaksi tidak diteruskan kerana keadaan di sekeliling permohonan atau cadangan menimbulkan syak wasangka pengubahan wang haram.
Kami akan mendokumenkan pengesahan kami, termasuk semua maklumat pengenalan yang diberikan oleh pelanggan, kaedah yang digunakan dan hasil pengesahan, dan penyelesaian sebarang percanggahan dalam maklumat pengenalpastian. Kami akan menyimpan rekod yang mengandungi perihalan mana-mana dokumen yang kami harapkan untuk mengesahkan identiti pelanggan, mencatat jenis dokumen, sebarang nombor pengenalan yang terkandung dalam dokumen, tempat pengeluaran, tarikh pengeluaran dan tarikh tamat tempoh. Berkenaan dengan pengesahan bukan dokumentari, kami akan mengekalkan dokumen yang menerangkan kaedah dan keputusan sebarang langkah yang kami ambil untuk mengesahkan identiti pelanggan. Kami akan mengekalkan rekod semua maklumat pengenalan selama lima tahun selepas akaun ditutup. Kami akan menyimpan rekod yang dibuat mengenai pengesahan identiti pelanggan selama lima tahun selepas rekod dibuat.
Syarikat hendaklah mempunyai kewajipan untuk mengesahkan bahawa setiap Pelanggan telah menyerahkan Soal Selidik Kenali-Pelanggan-Anda yang ditandatangani dengan sewajarnya (atas nama "KYC").
Syarikat hendaklah mempunyai kewajipan untuk menyediakan Klien bantuan yang sewajarnya untuk menyiapkan KYC dengan tepat. Syarikat mesti memaklumkan kepada semua Pelanggan tentang kepentingan yang ditanggung dengan penyiapan tepat KYC, supaya membolehkan Syarikat menyediakan perkhidmatan, perlindungan dan promosi yang tepat untuk kepentingan Pelanggan.
Mengenali pengalaman Pelanggan dengan pelaburan termasuk mendapatkan maklumat mengenai urus niaga dalam instrumen kewangan yang dijalankan oleh Pelanggan pada masa lalu, jenis dan kuantiti yang terlibat, serta kekerapan transaksi.
Berkenaan dengan sasaran pelaburan Pelanggan, Syarikat mesti mendapatkan maklumat terutamanya mengenai ufuk pelaburan yang dimaksudkan (jangka pendek, sederhana, panjang) serta selera risiko Pelanggan (rendah, sederhana atau tinggi).
Selain itu, penilaian pegangan kewangan Pelanggan mesti merangkumi pandangan yang lebih luas tentang portfolio aset Pelanggan, antara lain, pendapatan Pelanggan, serta aset utama Pelanggan (hartanah, aset kewangan, barang berharga, aset penting lain), bulanan Pelanggan perbelanjaan dan obligasi hutang.
Syarikat mesti memaklumkan kepada Pelanggan keperluan untuk memaklumkan Syarikat tentang perubahan masa depan dalam butiran Pelanggan dan keadaan kewangan.
Terdapat kewajipan ke atas semua kakitangan untuk melaporkan pengetahuan atau syak wasangka pengubahan wang haram mengikut prosedur ini. Seseorang pekerja melakukan kesalahan jika wujud alasan yang munasabah untuk disyaki/pengetahuan pengubahan wang haram dan dia gagal melaporkan diri. Oleh itu, jika anda mempunyai syak wasangka, tidak kira betapa kecilnya:
(a) Maklumkan MLRO dengan segera secara lisan dan lengkapkan borang pelaporan ini. Anda kini dibebaskan daripada sebarang liabiliti jenayah peribadi. Walau bagaimanapun, anda mesti mematuhi arahan Pegawai Pematuhan dan pengurusan berkenaan dengan pelanggan dan transaksi sehingga perkara itu diselesaikan;
(b) Anda tidak boleh terus menguruskan portfolio pelanggan sehingga kelulusan diberikan oleh Pegawai Pematuhan;
(c) Pegawai Pematuhan mesti segera menyemak keadaan dengan pengurusan kanan;
(d) Semakan sama ada akan mengekalkan atau menafikan syak wasangka. Kecurigaan yang berterusan akan menyebabkan Syarikat membuat laporan sulit kepada pihak berkuasa yang akan mengarahkan Syarikat bagaimana untuk meneruskan;
(e) Anda tidak boleh memberitahu pelanggan atau mana-mana orang lain yang anda atau Syarikat telah membuat laporan;
(f) Jika ragu-ragu, dapatkan bimbingan daripada Pegawai Pematuhan.
SILA LENGKAPKAN YANG BERIKUT
6. Adakah pelanggan pelanggan sedia ada
8. Kecurigaan yang timbul atau pengetahuan yang diperoleh semasa prosedur pengenalan:
(a) Bagaimanakah pelanggan diperkenalkan kepada kami?
(b) Adakah pengesahan identiti lengkap?
(c) Adakah mendapatkan pengesahan identiti pelanggan adalah luar biasa sukar?
Jika ya sila nyatakan:
9. Sila perincikan dalam ruang di bawah pengetahuan atau syak wasangka pengubahan wang haram, mengapa anda mencurigakan dan sebarang maklumat lain yang berkaitan. Tolong beri maklumat sebanyak mungkin. Perkara berikut mungkin boleh membantu:
(a) Adakah peranan mana-mana fidusiari yang terlibat dalam pengurusan portfolio biasa?
(b) Adakah pembayaran ke dalam akaun melalui cek pihak ketiga tanpa sebarang kaitan yang jelas dengan bakal pelabur?
(c) Adakah pembayaran melalui cek ke dalam akaun di mana terdapat variasi antara pemegang akaun, penandatangan dan bakal pelabur?
(d) Keadaan lain yang mencurigakan:
10. MLRO: sila tambah sebarang maklumat lanjut yang berkaitan untuk menyokong atau menafikan syak wasangka.