Lợi nhuận Doanh mục đầu tư là gì và Làm thế nào để tính toán số liệu này?

Lợi nhuận Danh mục đầu tư là một thuật ngữ thể hiện lãi và lỗ của danh mục đầu tư. Khi nói đến "danh mục đầu tư", có nghĩa là các khoản đầu tư bao gồm một số tài sản cơ bản và các loại chứng khoán. Ý nghĩa chính của công cụ này là xác định mức độ an toàn và lợi nhuận danh mục đầu tư của bạn, và liệu nó có đáp ứng các tiêu chuẩn benchmark ưu tiên hay không. Ngoài ra, với lợi nhuận danh mục đầu tư dự kiến, bạn có thể nắm rõ liệu chiến lược đầu tư này có đáp ứng các mục tiêu và mục đích tài chính cốt lõi của bạn hay không.

Trong bài viết này, bạn sẽ học cách tính lợi nhuận danh mục đầu tư bằng công thức chung và giải thích chi tiết các thành phần thông số của công thức này.

Lợi nhuận Danh mục đầu tư Dự kiến là gì?

Để có được lợi nhuận cân bằng, các nhà đầu tư thường tạo ra các danh mục đầu tư đa dạng với nhiều loại tài sản khác nhau. Đồng thời, một số danh mục đầu tư có thể bao gồm một nhóm tài sản duy nhất tùy thuộc vào loại danh mục đầu tư. Tất cả phụ thuộc vào sở thích, mục tiêu và chiến thuật của nhà đầu tư. Đôi khi họ chọn sự kết hợp của cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác được lựa chọn tập trung vào các yếu tố khác nhau.

Không quan trọng bạn kết hợp loại hình đầu tư nào. Sử dụng một công thức tính lợi nhuận danh mục đầu tư phổ biến sẽ giúp quyết định xem nó có đáp ứng mục tiêu giao dịch của bạn hay không.

Cách sử dụng Công thức tính Lợi nhuận Danh mục đầu tư

Công thức như sau:

Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn từng thông số trong công thức này:

• “W” – trọng số của từng tài sản.
• “R” – lợi nhuận kỳ vọng đối với tài sản.

Hiểu một cách đơn giản: giả sử, tài sản nào đó chiếm 24% danh mục đầu tư của bạn, có nghĩa là nó có tỷ trọng là 0,25. Tổng của tất cả các tài sản phải bằng 100%, tổng của tất cả các trọng số của tài sản phải bằng 1.

Cách tính Lợi nhuận Danh mục đầu tư

Để tính toán lợi nhuận danh mục đầu tư, bạn cần thực hiện một số bước đơn giản. Tuy nhiên, trước hết, bạn cần xác định một số yếu tố quan trọng:

1. Xác định lợi nhuận của từng danh mục đầu tư hoặc loại tài sản. Đây là lúc dữ liệu hàng tuần hoặc hàng tháng có thể giúp ích cho bạn.
2. Xác định tỷ trọng của từng tài sản hoặc loại đầu tư. Lấy tổng số tài sản đã đầu tư và chia nó thành số tài sản đã đầu tư từ danh mục của bạn. Đảm bảo rằng bạn sử dụng công thức này cho từng tài sản cụ thể. Nó sẽ cho phép bạn tính toán tỷ trọng cho từng thành phần trong danh mục đầu tư.
3. Sử dụng số lợi nhuận (được xác định theo tỷ trọng danh mục đầu tư) để nhân chúng với mỗi tài sản.
4. Tất cả những gì bạn cần là tóm tắt tất cả các tỷ lệ phần trăm và cộng chúng lại với nhau. Và lúc này, bạn sẽ có được lợi nhuận danh mục đầu tư của mình.

Lợi nhuận Danh mục đầu tư và Những yếu tố cần xem xét

Công thức này có thể đem lại cho bạn rất nhiều lợi ích, đặc biệt nếu bạn có một danh mục đầu tư đa dạng với nhiều loại tài sản. Phương pháp này ngăn các nhà đầu tư khỏi rủi ro thua lỗ do thay đổi giá bất ngờ của một tài sản duy nhất.

Việc phân tích tài sản của bạn sẽ giúp bạn thấy rõ nên dựa vào một loại chứng khoán đơn lẻ hay nên lựa chọn một tập hợp các tài sản đa dạng hơn. Kết quả cuối cùng sẽ phụ thuộc vào các tài sản trong danh mục, cách chúng được kết hợp với nhau hoặc phân bổ. Bên cạnh đó, chúng ta cũng cần quan tâm đến mức độ tương quan. Lợi nhuận lớn nhất cho thấy bạn sở hữu một danh mục đầu tư hiệu quả và có khả năng sinh lời với ít rủi ro nhất tương ứng với lợi nhuận đó.

Bài viết này không chứa và không được xem là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.