Apa Itu Portofolio Return dan Bagaimana Cara Menghitungnya?

Portofolio Return adalah istilah yang menggambarkan keuntungan dan kerugian dari portofolio yang mendasarinya. Ketika kami mengatakan "portofolio", yang kami maksud adalah investasi yang terdiri dari beberapa aset dasar dan jenis keamanan. Ide utama di balik instrumen ini adalah untuk mengidentifikasi seberapa aman dan menguntungkan portofolio Anda dan apakah memenuhi tolok ukur pilihan. Selain itu, dengan portofolio return yang diharapkan, Anda dapat mengklarifikasi apakah strategi investasi memenuhi tujuan dan sasaran keuangan inti Anda.

Pada artikel ini, Anda akan mempelajari cara menghitung portofolio return menggunakan rumus umum dengan semua elemennya dijelaskan secara rinci.

Portofolio Return yang Diharapkan Dijelaskan

Untuk mendapatkan pengembalian yang seimbang, investor umumnya membuat portofolio yang terdiversifikasi dengan beberapa set aset. Pada saat yang sama, beberapa portofolio dapat berisi satu set aset tergantung pada jenisnya. Itu semua tergantung pada preferensi, tujuan, dan taktik investor. Terkadang mereka memilih paduan saham, obligasi, saham, dan instrumen lain yang dipilih dengan fokus pada berbagai faktor.

Sebenarnya tidak masalah jenis kombinasi investasi apa yang Anda miliki. Ada formula portofolio return umum yang akan membantu memutuskan apakah itu memenuhi tujuan Anda atau tidak.

Cara Menggunakan Formula Portofolio Return

Rumusnya seperti ini:

Mari kita lihat lebih dekat masing-masing komponennya:

• “W” – memberikan bobot untuk setiap aset Anda.
• “R” – adalah pengembalian yang diharapkan dari aset tersebut.

Berikut adalah contoh sederhana: katakanlah, akun aset dasar sebesar 24% dari portofolio Anda, yang berarti memiliki bobot 0,25. Jumlah semua aset harus sama dengan 100%, sedangkan jumlah semua bobot aset harus 1.

Cara Menghitung Portofolio Return

Untuk menghitung portofolio return, Anda perlu mengikuti beberapa langkah sederhana. Namun, pada awalnya Anda perlu menentukan beberapa faktor penting terlebih dahulu:

1. Tentukan pengembalian setiap portofolio atau jenis aset. Di sinilah basis mingguan atau bulanan dapat membantu.
2. Tentukan bobot masing-masing aset atau jenis investasi. Ambil jumlah total aset yang diinvestasikan dan bagi ke dalam jumlah aset yang diinvestasikan dari portofolio Anda. Pastikan Anda menggunakan rumus ini untuk setiap aset secara khusus. Ini akan memungkinkan Anda menghitung bobot untuk setiap komponen portofolio Anda.
3. Gunakan jumlah pengembalian (ditentukan oleh bobot portofolio) untuk mengalikannya dengan setiap aset.
4. Yang Anda butuhkan hanyalah meringkas semua persentase dan menambahkannya bersama-sama. Ini kamu. Pengembalian portofolio sudah siap.

Hal yang Perlu Dipertimbangkan dengan Portofolio Return

Rumusnya bisa sangat berguna, terutama jika Anda mempertahankan portofolio yang terdiversifikasi dengan berbagai jenis aset. Pendekatan seperti itu mencegah investor dari risiko kerugian dari satu aset perubahan harga yang tidak terduga.

Menganalisis aset Anda akan memperjelas apakah ide yang baik untuk mengandalkan satu kelas sekuritas atau memilih kompilasi aset yang lebih luas. Hasil akhir akan bergantung pada jenis komponen, cara mereka dicampur bersama atau dialokasikan. Selain itu, kita juga perlu mempertimbangkan tingkat korelasi. Pengembalian terbesar mengatakan bahwa Anda memiliki portofolio yang efektif dan berpotensi menguntungkan dengan risiko paling kecil untuk pengembalian tertentu.

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh ditafsirkan sebagai berisi nasihat investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau ajakan untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Sebelum membuat keputusan investasi apa pun, Anda harus meminta saran dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.