Cổ phiếu Ưu đãi (Preferred stock) đại diện cho một loại cổ phiếu đặc biệt với mức cổ tức trả cho cổ đông cố định trước. Loại tài sản này thường được ưu tiên hơn so với cổ phiếu phổ thông trong việc nhận cổ tức. Tên của loại cổ phiếu này không nhất thiết có nghĩa là chúng được nhà đầu tư ưa thích (preferred). Vậy, cổ phiếu ưu đãi là gì và chúng hoạt động như thế nào?
Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một số ưu và nhược điểm dễ nhận thấy ở loại tài sản này. Ngoài ra, chúng ta sẽ thảo luận về một số phương pháp giao dịch cổ phiếu ưu đãi cơ bản cũng như cung cấp danh sách các cổ phiếu ưu đãi tốt nhất để nhà đầu tư lựa chọn.
Ở một số phương diện, tài sản này có thể được sử dụng tương tự như trái phiếu. Cả hai đều có cùng một nguồn thu nhập dành cho cổ đông, đó là cổ tức. Bên cạnh đó, cả hai tài sản này đều có lợi tức cao hơn nếu so sánh với chứng khoán và cổ phiếu truyền thống. Tương tự như trái phiếu, cổ phiếu ưu đãi thường nhận được nhiều lợi nhuận hơn ngay cả khi lãi suất nền giảm.
Ngoài ra, một công ty có thể chỉ định ngày mà cổ phiếu có thể được “gọi” hoặc mua lại ngay cả với giá cao hơn. Đây là điều làm cho tài sản này trở nên khá độc đáo khi cân nhắc đến một số tính năng bổ sung như khả năng chuyển đổi loại cổ phiếu này thành cổ phiếu phổ thông.
Không giống như cổ phiếu phổ thông (common stock) - là một lựa chọn tốt để đầu tư về lâu dài, cổ phiếu ưu đãi sẽ tuyệt vời hơn dành cho các nhà đầu tư ngắn hạn. Nguyên nhân bởi mức độ biến động cao hơn đồng nghĩa các tài sản này có tiềm năng tăng trưởng thấp hơn trong một khung thời gian dài hơn. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm chính mà bạn cần cân nhắc trước khi đầu tư vào loại tài sản này.
Ưu điểm
Nhược điểm
Để giao dịch cổ phiếu ưu đãi (preferred stock), bạn cần trở thành nhà tham gia thị trường thứ cấp. Thách thức chính ở đây là giá tài sản này thường không khớp với mệnh giá. Có nghĩa là nhà đầu tư không được đảm bảo nhận được cùng một số tiền mà ban đầu họ đã chi trả cho tài sản đó.
Cổ tức thường lệ (Regular dividend) là lý do chính khiến nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi tài sản này. Bên cạnh đó, chúng đã được minh chứng là một tài sản đáng tin cậy để đầu tư kể từ năm 1900 với mức lợi nhuận trung bình trên 7% trong suốt những năm qua. Đồng thời, đôi khi việc chi trả cổ tức không được đảm bảo, khiến tài sản này có một chút rủi ro tùy thuộc vào loại cổ tức bạn chọn:
Vì vậy, điều quan trọng là phải quyết định xem loại cổ tức nào phù hợp với bạn nhất và liệu bạn có sẵn sàng chấp nhận cổ tức không được chia hoặc bị bỏ qua hay không
Để chọn cổ phiếu ưu đãi (preferred stock) hấp dẫn nhất từ các công ty lớn nhất, hãy xem qua danh sách 3 loại cổ phiếu tốt nhất sau:
| Ký hiệu | Quỹ ETF | Tổng Giá Trị Tài Sản (Triệu Đô) |
|---|---|---|
| PFF | iShares Preferred & Income Securities ETF | $17,312.40 |
| FPE | First Trust Preferred Securities & Income ETF | $7,484.39 |
| PGX | Invesco Preferred ETF | $6,500.11 |
Bài viết này không chứa và không được xem là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.
