Трейдеры на фондовом рынке используют разные способы получения дохода. В целом их можно свести к двум основным подходам: торговле и инвестированию. В современном финансовом мире различия между ними почти исчезли.
Изначально инвестирование и трейдинг были разными подходами к достижению одной цели. Их различают два фактора: временной горизонт и образ мышления. Под «временным горизонтом» мы подразумеваем срок, в течение которого вы готовы удерживать актив.
Образ мышления отражает вашу индивидуальность как трейдера. Вы стремитесь быстро получить прибыль или предпочитаете удерживать позиции дольше, рассчитывая на более высокую доходность в долгосрочной перспективе?
В этой статье мы рассмотрим ключевые различия и критерии, которые отличают инвестирование от торговли акциями.
Разница между инвестированием и трейдингом
У каждого стиля торговли есть свои особенности. Например, трейдинг обычно связывают с получением дохода за счёт активных действий. Инвестирование же предполагает приумножение капитала за счёт ожидания. Чтобы упростить понимание этой концепции, мы разберём основные различия между этими подходами.
Инвестирование в акции
Инвестируя в акции, вы ориентируетесь на долгосрочную перспективу. Проще говоря, вы покупаете актив и ждёте столько, сколько потребуется, пока он не принесёт достаточную доходность. Инвесторы обычно:
Относятся к своим активам как владельцы и не стремятся продавать их при малейшем изменении цены.
Инвесторы учитывают результаты деятельности компании как основной фундаментальный показатель для оценки актива. Это также означает, что они рассматривают компанию как бизнес и принимают во внимание её продукты, конкурентные преимущества, конкурентов в той же нише и другие факторы.
Дневные колебания не имеют значения. Инвесторы сохраняют спокойствие, даже когда на рынке происходят ежедневные потрясения — рынок переживает ежедневные потрясения, поскольку они не ориентируются на короткие временные интервалы. Инвесторы полагаются на долгосрочные стратегии компаний и их основные цели. Чтобы придерживаться плана, нужны дисциплина и терпение, особенно во время обвала рынка.
Снижение цены акций даёт возможность купить больше активов с большой скидкой.
Инвестиционный процесс основан на дисциплине и тщательно спланированных действиях. Инвесторы не покупают и не продают активы только потому, что накануне они показали хорошие результаты.
Инвестор — это человек с долгосрочным взглядом и хорошо спланированными бизнес-процессами. Не все начинающие к этому готовы. Кроме того, при таком разнообразии финансовых рынков и активов для торговли можно найти более быстрые и менее трудоёмкие способы получить значительную прибыль, хотя они сопряжены с гораздо более высокими рисками.
Торговля акциями
При торговле акциями, основное внимание уделяется краткосрочным возможностям получить прибыль. Торговцев акциями мало интересуют результаты деятельности компании и фундаментальные данные. В основном они опираются на технический анализ, движение цен, тренды и другие важные факторы, которые помогают делать краткосрочные прогнозы и определять оптимальные рыночные уровни входа и выхода.
Торговля акциями — активный подход, при котором участники рынка покупают и продают множество активов за короткий период. Вот основные особенности этого подхода:
Трейдеры не особенно интересуются компанией и результатами её деятельности. Их в первую очередь волнует цена акций. Торговцы акциями обращают внимание на то, сколько могут заработать на базовом активе.
Стратегия учитывает настроения рынка и мнения других трейдеров о ситуации на фондовом рынке.
Трейдеры используют технические индикаторы и графики, чтобы отслеживать движение цены актива и определять, когда лучше всего войти в рынок с длинной или короткой позицией.
На поведение торговцев акциями больше влияет цена акции, чем фундаментальные показатели бизнеса. Поэтому они обычно ищут инструменты, цена которых может вырасти.
Позиции удерживаются очень недолго — обычно не дольше одного дня.
У торговцев акциями тоже есть план. Однако он сложнее инвестиционного плана и учитывает множество факторов, которые помогают принимать решения о покупке или продаже.
Торговцы акциями очень активны и ориентируются на краткосрочную перспективу. Вместо самого бизнеса они анализируют рынок, тренды и цены. Чем быстрее удаётся получить прибыль, тем лучше.
Торговля акциями или инвестирование: что лучше?
У этих двух подходов много общего. Однако инвестирование больше ориентировано на пассивный доход, а торговля лучше подходит активным участникам рынка.
При инвестировании в акции обычно используют стратегию «купи и держи», основанную на фундаментальных показателях компании. Анализ полученных данных помогает добиться более высокой доходности. Единственная проблема в том, что доходность редко превышает 10%.
Торговля акциями предлагает больше гибкости: можно использовать различные индикаторы и выбирать стратегии в зависимости от временного интервала или целей. Главная задача — найти наиболее подходящую возможность для торговли и избегать активов, цены которых снижаются.
Итоги
У трейдеров и инвесторов разные бизнес-цели и инструменты для их достижения. Прежде чем выбрать подходящий вам метод, лучше протестировать оба подхода на демосчёте. Кроме того, полезно составить чёткий план с ясными торговыми целями и желаемой прибылью. Обычно в плане указывают сроки и способы совершения сделок каждый день.
Если вы не хотите каждый день следить за фондовым рынком и предпочитаете получать пассивный доход, вам подойдёт инвестирование. Если же вы хотите активно торговать на рынке и использовать каждую возможность получить прибыль, лучше выбрать трейдинг.
Этот материал не содержит и не должен рассматриваться как содержащий инвестиционные консультации или рекомендации, предложение или побуждение к совершению каких-либо сделок с финансовыми инструментами. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратитесь за консультацией к независимым финансовым консультантам, чтобы убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски.
